OneCoin

OneCoin была криптовалютной финансовой пирамидой, которая была запущена в 2014 году Руей Игнатовой, болгарской женщиной, которая сейчас находится в списке самых разыскиваемых ФБР. Мошенничество в первую очередь нацеливалось на инвесторов, обещая высокую доходность с минимальным риском, используя характеристики многоуровнего маркетинга (MLM) и используя растущую популярность криптовалют для привлечения инвесторов. Неудивительно, что она оказалась одним из крупнейших криптовалютных мошенничеств в истории, с оценками мошеннических доходов до $5 миллиардов. Эта статья углубляется во внутреннюю работу мошенничества OneCoin, его развитие, ключевых игроков и последствия.

Происхождение OneCoin

Предыстория

Руя Игнатова, обладающая степенью доктора наук в области европейского частного права, основала OneCoin Ltd в 2014 году. До этого Игнатова была вовлечена в несколько других сомнительных предприятий, за одно из которых она была осуждена. Вместе со своим мужем и отцом она также приобрела компанию, которая в конечном итоге объявила о банкротстве в Германии по обвинениям в распродаже активов. Эти предприятия помогли ей обрести как уверенность, так и ноу-хау для осуществления мошенничества OneCoin.

Концепция

OneCoin позиционировалась как криптовалюта, похожая на Bitcoin, но якобы более сложная и выгодная. Ее описывали как «следующий Bitcoin», и инвесторов убедили, что она предоставляет возможность вступить на первый этаж перспективной цифровой валюты. Компания заявляла, что OneCoin имеет высокую внутреннюю стоимость, потому что якобы поддерживается блокчейном и настройкой майнинга, похожей на Bitcoin.

Структура схемы

Мошенничество OneCoin было сложным и многогранным, что затрудняло обычным наблюдателям увидеть сквозь его слои обмана.

Многоуровневый маркетинг (MLM)

OneCoin приняла стратегию многоуровневого маркетинга (MLM) для расширения своего охвата. Эта стратегия стимулировала участников привлекать новых членов для получения более высокой доходности. Каждый новый рекрут должен был купить обучающий пакет, а человек, который их привлек, получал комиссию. Это создало пирамидальную структуру, где заработки зависели от привлечения новых инвесторов.

Обучающие пакеты

OneCoin продавала различные «образовательные» пакеты по цене от 100 евро до 118 000 евро. Эти пакеты якобы предлагали образовательные материалы по торговле криптовалютами и включали «токены», которые можно было использовать для «майнинга» OneCoin. Чем дороже пакет, тем больше токенов получал человек. Однако в действительности образовательные материалы часто были базовыми и их легко можно было найти бесплатно в интернете.

Несуществующий блокчейн

Несмотря на заявления о наличии собственного блокчейна, OneCoin не работала на публичном реестре. Это означает, что не было прозрачности в создании и транзакциях монет. По сути, OneCoin работала из централизованной базы данных, управляемой самой компанией, что позволяло ей манипулировать цифрами по своему усмотрению.

Отсутствие внешней биржи

OneCoin не была и никогда не была внесена в список на каких-либо внешних криптовалютных биржах. Это означало, что инвесторы не могли торговать своими OneCoin на другие криптовалюты или фиатные деньги. Вместо этого компания заявляла, что участники могут использовать OneCoin Exchange, внутреннюю платформу, которая позже оказалась в основном неликвидной.

Ключевые игроки

Руя Игнатова

Руя была вдохновителем OneCoin, часто называемой «Криптокоролевой». Она была публичным лицом OneCoin, произнося речи на роскошных мероприятиях и конференциях по всему миру, чтобы завоевать доверие и привлечь инвесторов. Она исчезла в 2017 году, всего через несколько дней после выдачи ордера на ее арест в США, и остается на свободе.

Константин Игнатов

Младший брат Руи, Константин, взял на себя управление после ее исчезновения. Он был арестован в марте 2019 года по обвинениям в мошенничестве с использованием электронных средств связи и отмывании денег, среди прочих. Константин сотрудничал с властями и дал показания против других сообщников OneCoin.

Себастьян Гринвуд

Себастьян Гринвуд был еще одним ключевым руководителем в бизнес-структуре OneCoin. Партнерствуя с Руей Игнатовой, он сыграл значительную роль в маркетинге и расширении охвата мошенничества OneCoin. Себастьян был арестован в ноябре 2018 года и сталкивается с многочисленными обвинениями, включая заговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи и заговор с целью отмывания денег.

Последствия

Правовые действия

Различные страны предприняли действия против OneCoin и ее промоутеров. Например, Индия, Италия, Китай и Белиз выдали предупреждения или предприняли действия против организации. Власти США были особенно активны, с множественными обвинениями и арестами.

Жертвы

Подсчитано, что около 3 миллионов человек были обмануты OneCoin. Многие инвесторы потеряли свои жизненные сбережения, и мошенничество оказало значительное социально-экономическое влияние, особенно в развивающихся странах.

Конфискованные активы

Расследования и судебные разбирательства привели к конфискации миллионов долларов активов, связанных с OneCoin. Власти работают над возвращением этих средств обманутым инвесторам, хотя значительная часть богатства, накопленного схемой, остается неучтенной.

Заключение

Случай OneCoin подчеркивает необходимость усиленной бдительности и регулирующего надзора в быстро развивающемся мире криптовалют и инвестиционных схем. Привлекательность быстрой, высокой доходности может затуманить суждение, но потенциальные инвесторы должны проводить тщательную проверку должной осторожности, чтобы избежать стать жертвами мошеннических схем. Сага OneCoin продолжает разворачиваться, с национальными и международными органами, все еще на охоте за Руей Игнатовой и другими ключевыми фигурами, вовлеченными в мошенничество.