Североамериканская ассоциация администраторов по ценным бумагам (NASAA)

Североамериканская ассоциация администраторов по ценным бумагам (NASAA) является ключевой регулирующей организацией, сфокусированной на защите инвесторов и правоприменении правил по ценным бумагам в Северной Америке. Основанная в 1919 году, NASAA является одной из старейших организаций по защите инвесторов в мире. Она представляет государственных, провинциальных и территориальных регуляторов ценных бумаг в Соединенных Штатах, Канаде и Мексике. Ассоциация работает над предоставлением форума для этих регуляторов для координации их регуляторной деятельности и обмена информацией, тем самым повышая целостность рынков ценных бумаг.

Обзор

Миссия NASAA сосредоточена на защите инвесторов от мошенничества, продвижении образования инвесторов и обеспечении того, что финансовые рынки работают справедливо и эффективно. Организация достигает этого через разработку политики, регуляторную координацию и образовательные инициативы.

Структура и членство

Членство NASAA включает регуляторов ценных бумаг из:

Каждая юрисдикция имеет свое собственное агентство по регулированию ценных бумаг, и представители этих агентств формируют членство NASAA. Ассоциация работает через различные комитеты и проектные группы, которые фокусируются на конкретных вопросах, от правоприменения и соблюдения до образования инвесторов.

Цели

Основные цели NASAA включают:

  1. Защита инвесторов: Обеспечение того, что финансовые продукты, транзакции и рыночная деятельность проводятся справедливо и прозрачно для защиты потребителей от мошенничества и злоупотреблений.
  2. Регуляторная координация: Облегчение сотрудничества между различными регуляторами ценных бумаг для улучшения регуляторной основы и деятельности рынков ценных бумаг.
  3. Образование и осведомленность: Продвижение образования инвесторов для помощи потребителям в принятии обоснованных инвестиционных решений и избежании мошеннических схем.

Ключевые области фокуса

Регуляторная основа

NASAA играет существенную роль в разработке и продвижении регуляторной политики, которая улучшает защиту инвесторов. Организация тесно сотрудничает с федеральными агентствами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), а также с международными регулирующими органами. Комитеты NASAA регулярно публикуют отчеты, руководства и модельные правила, которые государственные регуляторы могут принять или адаптировать для решения конкретных регуляторных вызовов.

Правоприменение

Одна из критических функций NASAA - поддержка и координация правоприменительных действий среди её юрисдикций-членов. NASAA предоставляет централизованную платформу для обмена информацией о текущих расследованиях, возникающих угрозах и стратегиях правоприменения. Они также предлагают различные инструменты, ресурсы и программы обучения для помощи регуляторам в борьбе с мошенничеством с ценными бумагами.

Образование инвесторов

NASAA подчеркивает важность финансовой грамотности как средства защиты инвесторов. Ассоциация разрабатывает широкий спектр образовательных ресурсов, включая онлайн-инструменты, брошюры, семинары и кампании общественной осведомленности. Эти ресурсы направлены на то, чтобы оснастить инвесторов знаниями, необходимыми им для принятия обоснованных решений и распознавания потенциальных угроз.

Защита политики

NASAA активно участвует в защите политики для формирования регулирований, которые защищают инвесторов и повышают целостность рынков ценных бумаг. Это включает предоставление свидетельских показаний перед законодательными органами, вклад в публичные консультации и публикацию позиционных документов. NASAA часто сотрудничает с другими финансовыми регуляторами и заинтересованными сторонами отрасли для продвижения ключевых инициатив по защите инвесторов.

Ключевые инициативы и программы

Модельные правила и регулирования

NASAA разрабатывает модельные правила и регулирования, которые её юрисдикции-члены могут принять для обеспечения последовательного регуляторного подхода в различных штатах и странах. Эти модельные правила охватывают различные аспекты регулирования ценных бумаг, включая регистрацию брокеров-дилеров, поведение инвестиционных консультантов и требования к раскрытию информации.

Координированные проверки

Через свои программы координированных проверок NASAA помогает государственным регуляторам проводить аудиты и инспекции финансовых фирм. Эти проверки направлены на обеспечение соблюдения законов о ценных бумагах и раннее выявление любых потенциальных рисков для инвесторов. Объединяя ресурсы и экспертизу, NASAA повышает эффективность этих проверок.

Инициатива по кибербезопасности

Признавая растущую угрозу кибератак на финансовые институты, NASAA запустила инициативу по кибербезопасности для помощи регуляторам и фирмам в защите конфиденциальной информации. Эта инициатива включает выпуск руководств, проведение обучающих сессий и предоставление платформы для обмена лучшими практиками и разведданными об угрозах.

Инициатива по защите пожилых инвесторов

NASAA особенно сфокусирована на защите пожилых инвесторов, демографической группы, которая часто становится мишенью мошенников. Инициатива по защите пожилых инвесторов направлена на образование пожилых людей об общих инвестиционных мошенничествах и предоставление инструментов для регуляторов для обнаружения и предотвращения финансовой эксплуатации пожилых людей.

Программы образования инвесторов

Программы образования инвесторов NASAA охватывают широкий спектр тем, включая основные принципы инвестирования, понимание взаимных фондов и ETF, планирование выхода на пенсию и выявление мошенничества. Эти программы доставляются через семинары, вебинары, онлайн-курсы и печатные материалы.

Совместные усилия

NASAA сотрудничает с различными организациями и институтами для максимизации своего влияния на защиту инвесторов. Некоторые из её ключевых партнеров включают:

Заключение

Североамериканская ассоциация администраторов по ценным бумагам (NASAA) играет решающую роль в защите инвесторов и поддержании целостности рынков ценных бумаг в Северной Америке. Через свои усилия в регуляторной координации, правоприменении, образовании инвесторов и защите политики NASAA помогает создавать более безопасную и прозрачную финансовую среду. Инициативы ассоциации не только улучшают защиту инвесторов, но также способствуют общей уверенности в финансовых рынках.

Для получения более подробной информации,