Резервный банк Индии (RBI)

Резервный банк Индии (RBI) - это центральный банк Индии, который контролирует выпуск и поставку индийской валюты, рупии. Основан 1 апреля 1935 года во время британского правления в соответствии с положениями Закона о Резервном банке Индии от 1934 года, он был национализирован после независимости в 1949 году. Основные цели RBI - надзор за денежно-кредитной политикой, регулирование и надзор финансовой системы, управление иностранной валютой и обеспечение денежной стабильности страны. Со штаб-квартирой в Мумбаи он оказывает значительное влияние на экономику Индии.

Исторический фон

Учреждение и развитие

Первоначально штаб-квартира была в Калькутте перед постоянным переездом в Мумбаи. RBI был создан на основе рекомендаций королевской комиссии 1926 года по индийской валюте и финансам, также известной как комиссия Хилтон-Янга. Его первичной функцией было управление валютной и кредитной системой нации и стабилизация внутренней и внешней стоимости.

Основные функции RBI

Денежный орган

Как денежный орган Индии, RBI формулирует, внедряет и контролирует денежно-кредитную политику страны с целью поддержания ценовой стабильности при учете цели роста.

Издатель валюты

RBI имеет единоличное полномочие выпускать банкноты в Индии. Он обеспечивает адекватное снабжение валютой в стране и надзирает над удалением и уничтожением поврежденных или непригодных банкнот.

Регулятор финансовой системы

Резервный банк регулирует и контролирует финансовую систему, установив подробные регламенты, охватывающие банковские операции. Он стремится поддерживать общественное доверие к системе, защищать интересы вкладчиков и предоставлять экономичные банковские услуги населению.

Менеджер иностранной валюты

RBI управляет Законом об управлении иностранной валютой 1999 года, который направлен на облегчение внешней торговли и платежей и содействие упорядоченному развитию и поддержанию рынка иностранной валюты в Индии.

Развивающаяся роль

Помимо своей нормативной роли, RBI также играет выдающуюся развивающуюся роль, предоставляя различные промоционные функции для поддержки национальных целей.

Банкир правительства

Центральный банк действует как банкир как центрального, так и государственных правительств. Эта роль включает обработку банковских операций правительств, таких как поступления и платежи.

Банкир банков

RBI также действует как банкир всех запланированных коммерческих банков, поддерживая банковские счета банков и позволяя разрешить дефицит ликвидности через краткосрочные кредитные средства.

Организационная структура

Центральный совет директоров

Общее руководство и направление деятельности RBI доверяются его Центральному совету директоров, который состоит из губернатора, заместителей губернаторов и других директоров, назначаемых правительством Индии.

Региональные офисы

Помимо центрального офиса, расположенного в Мумбаи, RBI имеет несколько региональных офисов по всей стране для эффективного управления своими операциями.

Денежно-кредитная политика и таргетирование инфляции

Цели

Первичной целью денежно-кредитной политики RBI является поддержание ценовой стабильности при обеспечении адекватного потока кредита в производительные секторы. После 2016 года RBI приняла рамку таргетирования инфляции, установив целевой показатель инфляции 4% с полосой волатильности +/- 2%.

Инструменты

Надзор и регулирование

Банковский надзор

RBI контролирует коммерческие банки, учреждения развивающегося финансирования и другие финансовые организации. Он устанавливает нормы благоразумия для обеспечения финансовой стабильности и целостности этих организаций.

Совет по финансовой стабильности и развитию (FSDC)

FSDC, председательствуемый министром финансов, был создан для укрепления и институционализации механизма поддержания финансовой стабильности и развития. RBI играет решающую роль в этом совете.

Системы платежей и расчетов

Национальная корпорация платежей Индии (NPCI)

RBI сыграла ключевую роль в создании NPCI для консолидации и интеграции нескольких систем с различными уровнями обслуживания в единый национальный и стандартный бизнес-процесс для всех систем розничных платежей.

Системы брутто-расчетов в реальном времени (RTGS)

RTGS - это непрерывная система расчета (в реальном времени), где переводы средств рассчитываются индивидуально на основе заказа без неттинга.

Национальная система электронного перевода средств (NEFT)

NEFT - это система электронного перевода средств, которая работает на основе отложенного сетевого расчета (DNS), который рассчитывает транзакции партиями.

Управление иностранной валютой

Стабильность обменного курса

RBI управляет валютными резервами страны и вмешивается на рынок иностранной валюты для стабилизации стоимости рупии по отношению к другим валютам.

Политика внешнего сектора

Центральный банк формулирует политику, связанную с внешним сектором, для создания среды, способствующей развитию международной торговли и инвестиций.

Развивающаяся роль

Финансовая включенность

RBI способствует финансовой включенности путем расширения доступа к банковским услугам и продуктам для всех слоев общества. Различные программы и инициативы направлены на привлечение необслуживаемого населения в формальный финансовый сектор.

Сельское хозяйство и развитие сельских районов

Он имеет специальные меры, сосредоточенные на распределении кредитов в сельское хозяйство и развитие сельских районов, предоставляя льготные кредиты для поддержки этих секторов.

Исследования и распространение информации

RBI также проводит и поддерживает значительные экономические исследования и распространяет данные и соответствующую информацию среди заинтересованных сторон и общественности для оказания помощи в принятии решений и разработке политики.

Заключение

Резервный банк Индии благодаря своему широкому спектру функций играет решающую роль в экономической стабильности и росте страны. Путем эффективного регулирования финансовой системы, внедрения денежно-кредитной политики, выпуска валюты и управления иностранной валютой RBI обеспечивает, что финансовая инфраструктура Индии остается надежной и благоприятной для устойчивого экономического развития.