Series 63

Series 63, также известный как Единообразный экзамен по законам штатов о ценных бумагах для агентов, является лицензией по ценным бумагам, требуемой большинством штатов в Соединенных Штатах для лиц, которые хотят продавать ценные бумаги. Лицензия проводится Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA) и предназначена для обеспечения того, чтобы специалисты по ценным бумагам имели твердое понимание нормативных актов и законов на уровне штата, регулирующих операции с ценными бумагами.

Экзамен Series 63 был создан Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг (NASAA) и впервые был реализован в 1979 году. Этот экзамен является одним из нескольких, которые специалисты по ценным бумагам могут быть обязаны сдать, в зависимости от объема их обязанностей и продуктов, которые они намерены продавать. Обычно он сдается в сочетании с другими экзаменами, такими как Series 6, Series 7 или Series 79.

Структура экзамена

Экзамен Series 63 состоит из 60 вопросов с множественным выбором, из которых 43 вопроса должны быть отвечены правильно для сдачи. Отведенное время для экзамена составляет 75 минут. Ключевые темы, охватываемые экзаменом, включают:

  1. Законы штатов о ценных бумагах и нормативные акты
  2. Этические практики и фидуциарные обязательства
  3. Средства правовой защиты и административные положения
  4. Деловые практики
  5. Регистрация лиц и ценных бумаг

Подготовка и учебные материалы

Подготовка к экзамену Series 63 обычно требует существенного обучения, часто с использованием множества ресурсов, таких как учебники, онлайн-курсы и пробные экзамены. Большинство кандидатов рекомендуют как минимум 40-50 часов целенаправленного времени на обучение, фокусируясь на понимании как концептуальных, так и практических аспектов нормативных актов о ценных бумагах штата.

Ключевые учебные материалы часто включают:

Процесс регистрации

Для регистрации на экзамен Series 63 кандидаты должны выполнить следующие шаги:

  1. Спонсорство фирмы: Большинство брокерских фирм или фирм по инвестиционным консультациям должны спонсировать кандидатов.
  2. Форма U4: Фирма подаст форму U4 (Единообразное заявление на регистрацию или перевод в индустрии ценных бумаг) в FINRA.
  3. Планирование: После утверждения формы кандидаты могут запланировать свой экзамен через Prometric, поставщика услуг тестирования.
  4. Сборы: Плата за сдачу экзамена Series 63 составляет $135, хотя она может быть изменена.

После экзамена

После сдачи экзамена Series 63 кандидаты имеют право совершать операции с ценными бумагами в штатах, которые требуют этой сертификации. Однако простая сдача Series 63 не позволяет продавать ценные бумаги; необходимо также сдать другие экзамены, относящиеся к конкретным ценным бумагам или инвестиционным продуктам, которые они планируют продавать.

Непрерывное образование

Поддержание лицензии Series 63 может не требовать напрямую кредитов за непрерывное образование, как некоторые другие лицензии, но специалисты по ценным бумагам подчиняются политикам своей фирмы и общим нормативным требованиям, обеспечивающим, что они остаются информированными об изменениях в законах и практиках.

Интеграция с другими лицензиями

Series 63 часто считается дополнительной лицензией. Например:

Специалисты часто имеют множество лицензий в зависимости от своих ролей, что требует хорошего понимания различных перекрывающихся нормативных актов и требований соответствия.

Ключевые темы и концепции

Законы штатов о ценных бумагах и нормативные акты

Значительная часть экзамена Series 63 фокусируется на законах штатов о ценных бумагах, часто называемых “Законами голубого неба”. Эти законы регулируют предложение и продажу ценных бумаг для защиты общественности от мошенничества. Темы включают:

Этические практики и фидуциарные обязательства

Этические практики имеют решающее значение для поддержания доверия инвесторов и целостности рынка. Экзамен Series 63 охватывает:

Средства правовой защиты и административные положения

Понимание средств правовой защиты и действий, которые могут быть предприняты в случае нарушения законов штата о ценных бумагах, является существенным. Это включает:

Деловые практики

Экзамен Series 63 проверяет знание приемлемых деловых практик, связанных с клиентскими отношениями, обработкой средств и ведением записей. Это включает:

Регистрация лиц и ценных бумаг

Кандидаты должны понимать процесс регистрации для специалистов по ценным бумагам и ценных бумаг, которые они намерены продавать. Это включает:

Важность экзамена Series 63

Экзамен Series 63 имеет решающее значение для обеспечения того, чтобы специалисты по ценным бумагам были хорошо осведомлены о нормативных актах, специфичных для штата, и могли адекватно консультировать и защищать своих клиентов. По мере развития финансовой индустрии, наличие всестороннего понимания различных нормативных ландшафтов помогает специалистам эффективно ориентироваться в сложных рыночных условиях.

Ссылки для справки

Для получения более подробной информации об экзамене Series 63, учебных материалах и деталях регистрации вы можете посетить следующие ссылки: